Månadsrapport ISK portföljen.

Månadsrapport Februari 2014

Jag sålde mina Bilia aktier då de har gått upp mer än 50% sedan i somras.

För pengarna köpte jag ännu en månadsutdelande ETF, dvs  AllianzGI Convertible & Income II Closed Fund, samt lägger en del till räntefonderna som nu är 3,23% av mitt ISK värde.

Hade jag haft mer likvider så hade jag ökat i både Target och Mattel då båda har gått ner en del på sistone.

Utdelningarna på mitt ISK konto har de senaste 12 månaderna gett 11 986 kr, och det totala värdet på mitt ISK konto är 372 943 kr.

YOC  (aktiernas utdelning i förhållande till inköpsvärde) på kommande 12 månaders utdelningar blir ca 7,61% = 26 983 kr. (Förra månaden 25 144 vilket är en ökning med 7,3%).

Uträknat med troliga kommande utdelningar vilket ej blir exakt då vissa kan höja och andra sänka sina utdelningar, samt en dollarkurs på 6,50 kr för 1 USD.

Jag drar ej bort den utländska källskatten i redovisningen, då den kvittas mot ISK skatten senare.



Mina 18 innehav kommer ge utdelningar varje månad enligt denna lista
(totalt 83 utdelningstillfällen).

Jan  Feb  Mar  Apr  Maj  Jun  Jul  Aug  Sep  Okt  Nov  Dec
 5      5     10      7      8      9     6     5     9      5      5      9


Portföljens innehav är nu :

IPS, Individuellt Pensionssparande

Mitt enda sparande i yngre år var att jag skickade 200 kr i månaden till ett IPS konto.
Hade de pengarna inte varit låsta där så hade jag troligen använt dem, men nu finns de där så jag får försöka göra något av dem.

I dag skulle jag aldrig spara på ett IPS konto, utan jag vill ha full kontroll på när jag kan ta ut pengarna om behovet skulle uppstå, samt jag vill inte ha 30% skatt när jag tar ut pengarna.

Detta sparande låg i alla fall i fonder som hade gått upp ca 3-5% årligen, men förra året köpte jag SAS aktier för alltihop.
Dessa aktier har jag nu sålt med en vinst på 123%  (men hade hoppats på betydligt mer).

Min strategi här blir lite annorlunda, jag tänker ha 2 utdelningspapper, Awilco Drilling och ETF'en PIMCO High Income Fund, men sedan satsa alla utdelningar i aktie och räntefonder och då med kvartalsvis köp.

Jag tänkte variera aktie- och räntedelen beroende på hur jag tycker att marknaden ser ut,
80-50% i aktiefond och 20-50% i räntefonder.

Jag tänkte troligen använda mig av Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Didner & Gerge småbolag/Aktiebolag (ev andra fonder kan användas) som aktiefonder och sedan Atlant Stability och Spiltan Räntefond Sverige (50/50) som "räntefond".

Jag hoppas att aktien och ETF'n kan hålla sin utdelning i alla fall i 2 år, sedan får vi se hur det blir med fördelningen av värdepapper på kontot.

Värdet på mitt IPS konto är idag 140111  = 127 289 kr

Portföljutveckling (Månadsrapport)

Så var det dags för min första månadsrapport på denna blogg.
Det är nog bättre att kalla den för startrapport skapad 140104

Utdelningarna på mitt ISK konto har de senaste 12 månaderna gett 12 689 kr, och det totala värdet är 380 433 kr.

YOC  (aktiernas utdelning i förhållande till inköpsvärde) på kommande 12 månaders utdelningar blir ca 7,19% ( 25 144 kr )      (uträknat med troliga kommande utdelningar vilket ej blir exakt då vissa kan höja och andra sänka sina utdelningar, samt en dollarkurs på 6,50 kr för 1 USD)

Jag drar ej bort den utländska källskatten i redovisningen, då den kvittas mot ISK skatten senare.

Jag har sålt mitt SAS innehav, samt har investerat det mesta av mina likvider så de kommande 12 månaderna kommer visa en större ökning i utdelningar.

För pengarna har jag köpt Target Corp (TGT) samt ökat i några av innehaven.

Nu skall alla utdelningar och insättningar sparas för köp tidigast efter halvårsskiftet eller senare, beroende på utvecklingen i USA och världen i övrigt.

Jag är i och för sig en av dem som tror på att vara fullinvesterad så pengarna kan arbeta med ytterligare utdelningar, men jag skall försöka skapa en liten buffert på ca 5-10%, om jag kan.....


Mina 18 innehav kommer ge utdelningar varje månad enligt denna lista.

Jan  Feb  Mar  Apr  Maj  Jun  Jul  Aug  Sep  Okt  Nov  Dec
 4      5      8      6      9      7     5     5      7      4      5      7


Portföljens innehav är nu :

Tjänstepension / Avtalspension

Min Tjänstepension (Avtalspension för statsanställda) var ett sorgligt kapitel, då jag startade 1998 så var det fonden Contura tror jag den hette som gick mycket bra, och där la jag hälften av mitt sparande, och andra hälften i nån blandfond om jag minns rätt..

Contura var en IT fond, och som ni alla vet så kraschade den ordentligt år 2000.

När jag började ta tag i mitt sparande 2010 så letade jag upp mina pensioner och såg då en mindre trevlig syn.
Min tjänstepension låg på 20% plus under de senaste 10 åren och Contura låg på MINUS -60%, jaja jag hade i alla fall följt inflationen, så inte en total katastrof.

Jag hade lagt mitt sparande i Swedbank, och det finns ju inte så många fonder att välja mellan, i tjänstepensionen.

Jag har skapat en strategi där jag för det mesta ligger i olika indexfonder, Svenska, USA, Asien, Kina och på senaste tiden även en Europa indexfond.

Jag "säkrar" även upp kapitalet med att hoppa in i en Svensk räntefond och en Företagsobligationsfond när det verkar vara makroekonomiska otrevligheter på gång, tex så bytte jag hälften av aktiefonderna till de 2 räntefonderna inför USA's senaste budgetmöte i December (har efter mötet gått all-in i aktiefonder igen).

Denna strategi leder till att det inte gick lika bra som index under 2013, men borde kunna rädda mig för  de större nedgångarna, och då borde det vara en vinnande strategi i längden.

2011-12-31 var värdet 157884 kr och inklusive insättningen så steg värdet 19,3% under 2012, och sedan  20,5% 2013.

Drömmen är att klara 10-15% värdeökning inklusive insättningen, Detta leder till ett pensionstillskott på upp till  ca 8600 kr/ månad i 10 år efter 30% skatt när jag går i pension.

Det ser bra ut än så länge, men vi får se hur jag klarar framtida sämre börsår.

Investera som Tomten

Här är en länk till ett inlägg jag tycker passar in vid denna årstid.

Santa’s Dividend Stock Portfolio

He’s checking it twice

Santa has a busy day coming up. But during the rest of the year, he is semi-retired other than the time he spends keeping up his list of naughty and nice children.  I hear that’s a much easier task now with his new iPad app. Like all great managers, he has hired a team of diligent employees to make the toys that he delivers to the well-behaved girls and boys, undoubtedly leaving him more free time to maintain his dividend stock portfolio.  As a North Pole resident, Santa is not required to report his holdings to the SEC, so we can only speculate on what they are. Knowing what I know about Santa, here is the list of companies that are most likely in his Christmas stocking.

Länk till hela blogginlägget   http://retirebeforedad.com/2013/12/05/santa-stock-portfolio/

Diversifiering

Eftersom jag letar bolag på mitt sätt, så måste jag sprida riskerna lite mer för att minska risken att ett eller flera bolag visar sig vara felplaceringar.

Jag vill ha bolag från många olika branscher, men det kan ibland vara svårt att precisera vilken bransch ett företag tillhör då de ofta är inblandade i flera olika.

Jag försöker dela in dem efter dessa, och så får vi se om det blir ändringar i framtiden.

Bank, Finans & Fastighet
Bemanningsföretag & Konsulter
Bygg & Fastighet
Energi, Olja & Gas
Flyg och Försvarsindustri
Försäkringsbolag
Gruvor & Råvaror
Hälsovård, Läkemedel, Medicinteknik
Investmentbolag
Konsumentprodukter, Dagligvaror & Sällanköpsvaror
Spel & Betting
Säkerhet & Bevakning, Värdehantering
Telekom
Tobak
Verkstad & Industrivaror


Sedan finns det några områden som jag inte riktigt vet hur jag skall definiera, om de skall ingå tillsammans med någon bransch i listan, eller skall de vara i en egen bransch.

Till exempel, företag som är inblandade inom TV, Film eller media, (Kanske tillsammans med Telekom),
samt IT företagen, men det skiljer mycket mellan Google och Apple och Amazon.

Jag tror denna lista kommer att ändras i framtiden, men hur eller när vet jag ej.

Antal utdelande aktier per månad.

Om jag inte läst fel någonstans, så kommer mitt innehav idag, ge utdelningar varje månad enligt följande lista:

Jan  Feb  Mar  Apr  Maj  Jun  Jul  Aug  Sep  Okt  Nov  Dec
 4      5      7      6      9      6     5     5      6      4      5      6