IPS, Individuellt Pensionssparande

Mitt enda sparande i yngre år var att jag skickade 200 kr i månaden till ett IPS konto.
Hade de pengarna inte varit låsta där så hade jag troligen använt dem, men nu finns de där så jag får försöka göra något av dem.

I dag skulle jag aldrig spara på ett IPS konto, utan jag vill ha full kontroll på när jag kan ta ut pengarna om behovet skulle uppstå, samt jag vill inte ha 30% skatt när jag tar ut pengarna.

Detta sparande låg i alla fall i fonder som hade gått upp ca 3-5% årligen, men förra året köpte jag SAS aktier för alltihop.
Dessa aktier har jag nu sålt med en vinst på 123%  (men hade hoppats på betydligt mer).

Min strategi här blir lite annorlunda, jag tänker ha 2 utdelningspapper, Awilco Drilling och ETF'en PIMCO High Income Fund, men sedan satsa alla utdelningar i aktie och räntefonder och då med kvartalsvis köp.

Jag tänkte variera aktie- och räntedelen beroende på hur jag tycker att marknaden ser ut,
80-50% i aktiefond och 20-50% i räntefonder.

Jag tänkte troligen använda mig av Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Didner & Gerge småbolag/Aktiebolag (ev andra fonder kan användas) som aktiefonder och sedan Atlant Stability och Spiltan Räntefond Sverige (50/50) som "räntefond".

Jag hoppas att aktien och ETF'n kan hålla sin utdelning i alla fall i 2 år, sedan får vi se hur det blir med fördelningen av värdepapper på kontot.

Värdet på mitt IPS konto är idag 140111  = 127 289 kr

Portföljutveckling (Månadsrapport)

Så var det dags för min första månadsrapport på denna blogg.
Det är nog bättre att kalla den för startrapport skapad 140104

Utdelningarna på mitt ISK konto har de senaste 12 månaderna gett 12 689 kr, och det totala värdet är 380 433 kr.

YOC  (aktiernas utdelning i förhållande till inköpsvärde) på kommande 12 månaders utdelningar blir ca 7,19% ( 25 144 kr )      (uträknat med troliga kommande utdelningar vilket ej blir exakt då vissa kan höja och andra sänka sina utdelningar, samt en dollarkurs på 6,50 kr för 1 USD)

Jag drar ej bort den utländska källskatten i redovisningen, då den kvittas mot ISK skatten senare.

Jag har sålt mitt SAS innehav, samt har investerat det mesta av mina likvider så de kommande 12 månaderna kommer visa en större ökning i utdelningar.

För pengarna har jag köpt Target Corp (TGT) samt ökat i några av innehaven.

Nu skall alla utdelningar och insättningar sparas för köp tidigast efter halvårsskiftet eller senare, beroende på utvecklingen i USA och världen i övrigt.

Jag är i och för sig en av dem som tror på att vara fullinvesterad så pengarna kan arbeta med ytterligare utdelningar, men jag skall försöka skapa en liten buffert på ca 5-10%, om jag kan.....


Mina 18 innehav kommer ge utdelningar varje månad enligt denna lista.

Jan  Feb  Mar  Apr  Maj  Jun  Jul  Aug  Sep  Okt  Nov  Dec
 4      5      8      6      9      7     5     5      7      4      5      7


Portföljens innehav är nu :