Månadsrapport och Portföljens utveckling.

Månadsrapport för Januari 2016


Förändring i portföljen senaste månaden


Tillfört kapital 
Inget tillfört

Inkomna utdelningar under Januari (efter källskatt.)

GAIN = 149:-
PHK = 335:-
NCZ = 263:-
Klövern Pref = 1000:-
SDIV = 112:-
SPFF = 115:-
MAIN = 174:-
NWH.UN = 334:-
PSEC  = 545:-
BNS = 90:-

Totalt  = 3117:-


Sälj
Inga försäljningar.

Köp
Ökat med 300st Avance Gas Holding i mitt ISK för utdelningsflödets skull.


Eventuella framtidsplaner

Funderar på är att öka i BNS, RY, FLY och SSW samt starta ett innehav i BPF.UN och POT

Vill gärna öka i några av mina BDC bolag och då främst i GAIN och MAIN.

Jag skulle gärna vilja köpa några fler REIT bolag ex MPW, HCP och ev. DOC.

Jag avvaktar några månader om jag skall börja öka i STATOIL.


ISK + KF:

Utdelningar kommer troligen bara ligga kvar på kontot inför nästa köp eller amortering och endast i undantagsfall sparas i Spiltan Räntefond Sverige då den fonden vid dagens minusränta inte går särskilt bra.

Räntefonderna och likvider är just nu 2,72 % av mitt Portföljvärde.

Utdelningsförändring och portföljvärde  

Det totala värdet på mitt sparande är 1 054 452 kr.

YOC  (aktiernas utdelning i förhållande till inköpsvärdet 975 736 kr) på kommande 12 månaders utdelningar blir ca 9,52% = 92 928 kr efter källskatten är dragen (Förra månaden 82 771kr).

Siffrorna ovan är uträknade med troliga kommande utdelningar vilket ej blir exakt då vissa kan höja och andra sänka sina utdelningar, samt en automatisk kurs via Google Finance för USD, CAD och NOK.

Mina 35 innehav kommer ge utdelningar varje månad ungefär efter denna lista, med reservation för att nån utdelning kommer in månaden efter då utdelningen i USA tar några dagar att nå mitt Avanza konto, samt så skiftar enstaka bolag utdelningsmånad.
(totalt 168 utdelningstillfällen).

Jan  Feb  Mar  Apr  Maj  Jun  Jul  Aug  Sep  Okt  Nov  Dec
 10   15     16    10   22     14   10  16    15    11    16    13

Portföljen 160131

Tjänstepension / Avtalspension 2015

Under 2015 så fortsatte jag på samma sätt som 2014, så jag kopierar stora delar av förra årets text.


Min Tjänstepension (Avtalspension för oss landstingsanställda) finns i Swedbank, och det finns ju inte så många fonder att välja mellan för just tjänstepensionen.

Några fonder har bytt namn efter att de slagits samman med andra fonder, så de jag numera oftast använder är:

Swedbank Robur Access Asien
Swedbank Robur Kinafond
Swedbank Robur Access USA
Swedbank Robur Technology
Swedbank Robur Access Sverige
Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige

och som räntefond där en del, eller alla pengar kan läggas när jag tror att det kan bli oroligt på marknaden är

Swedbank Robur Räntefond Pension

Jag har fortsatt min strategi där jag för det mesta ligger i olika indexfonder, Svenska, USA, Asien och Kina, men har lagt en del även i en Teknologifond.

Jag lämnade Kina helt en vecka innan raset, men sedan så började jag gå in igen under hösten, med förhoppningen att det skulle vända för Kina, men det var för tidigt visade sig.

Under slutet på året så har också US dollarn minskat i värde vilket också bidrog till att jag tappade en del värde.

Just nu har jag den största delen i Svenska småbolag (ca 40%), men är nästan fullinvesterad med endast 4% kvar i räntefonden, men jag kommer minska mina Svenska innehav under slutet på våren då jag tror att Svenska börsen går ner under sommaren som den brukar göra.

Det råder delade meningar om dollarkursen kommer gå upp mot Svenska kronan, och min uppfattning är att det blir så, men kanske inte så mycket som jag tidigare trott.

2011-12-31 var värdet 157884 kr och inklusive de årliga insättningarna så steg värdet 19,3% under 2012,  20,5% 2013, 29,9% 2014  och nu under 2015 20,7%, vilket ger ett medelvärde på 22,6% årlig ökning .

Förhoppningen är att klara 15% värdeökning inklusive insättningen, Detta leder till ett pensionstillskott på mellan ca 5920 och 10500 kr/ månad i 10 år efter 30% skatt om jag går i pension vid 65 års ålder.

För jämförelse (orealistikt, jag vet!) kan sägas att en 20% snittökning hade gett ungefär 18 000 i månaden efter skatt, vilket bara visar att det kan löna sig ordentligt att lägga lite energi på fondbyten för att försöka stoppa nedgångar när de kommer.


Det ser bra ut än så länge, men vi får se hur jag klarar framtida sämre börsår.

Månadsrapport och portföljens utveckling.

Månadsrapport för December 2015


Förändring i portföljen senaste månaden


Tillfört kapital 
Inget tillfört

Inkomna utdelningar under December (efter källskatt.)

PFE= 81:-
PHK = 340:-
NCZ = 267:-
GAIN = 153:-
JNJ = 65:-
EMR = 86:-
SDIV = 112:-
SPFF = 121:-
TGT = 218:-
MAIN = 171:-
NWH.UN = 349:-
AWDR = 1258:-
MAIN = 258:-  (Extra utdelning)
PSEC  = 430:-
SCHD = 139:-
WMB = 204:-

Tom  = 4252:-


Sälj
Sålt Pfizer då jag en gång i tiden klantade mig och köpte den i min ISK i tron att den inte skulle ge källskatt då den var köpt på Svenska börsen.
Jag har även sålt hela innehaven i KMI (efter att de sänkt utd med 75%) och WMB då framtiden ser osäker ut i det bolaget.

Köp
Liten ökning i Avance Gas och PSEC.


Eventuella framtidsplaner

Nedgången i CAD gör att Kanadabolagen ser mer intressanta ut, och de jag funderar på är att öka i BNS, RY, FLY och SSW samt starta ett innehav i BPF.UN och POT

Vill gärna öka i några av mina BDC bolag och då främst i GAIN och MAIN.

Jag skulle gärna vilja köpa några fler REIT bolag ex MPW, HCP och ev. DOC.

Jag avvaktar några månader om jag skall börja öka i STATOIL.


ISK + KF:

Utdelningar kommer troligen bara ligga kvar på kontot inför nästa köp eller amortering och endast i undantagsfall sparas i Spiltan Räntefond Sverige då den fonden vid dagens minusränta inte går särskilt bra.

Räntefonderna och likvider är just nu 4,37 % av mitt Portföljvärde.

Utdelningsförändring och portföljvärde  

Det totala värdet på mitt sparande är 1 076 570 kr.

YOC  (aktiernas utdelning i förhållande till inköpsvärdet 943 782 kr) på kommande 12 månaders utdelningar blir ca 8,77% = 82 771 kr efter källskatten är dragen (Förra månaden 83 890kr).

Siffrorna ovan är uträknade med troliga kommande utdelningar vilket ej blir exakt då vissa kan höja och andra sänka sina utdelningar, samt en automatisk kurs via Google Finance för USD, CAD och NOK.

Mina 35 innehav kommer ge utdelningar varje månad ungefär efter denna lista, med reservation för att nån utdelning kommer in månaden efter då utdelningen i USA tar några dagar att nå mitt Avanza konto, samt så skiftar enstaka bolag utdelningsmånad.
(totalt 168 utdelningstillfällen).

Jan  Feb  Mar  Apr  Maj  Jun  Jul  Aug  Sep  Okt  Nov  Dec
 11   14     16    11   21     14   11  15    15    12    15    13

Portföljen 151231