Månadsrapport och portföljens utveckling

Månadsrapport för April 2015


Förändring i portföljen senaste månaden
För att skapa en liten hävstång i mitt sparande så har jag tagit ett lån på 200 000 kr på 5 år. (ICA Bankens blankolån, rörligt, med idag 3,7% ränta)

Jag har investerat det mesta i nya aktier, och så har jag ökat i några befintliga innehav.
Mitt kommande sparande täcker lånekostnaden, och sedan tänker jag använda det mesta av utdelningarna till extra amorteringar så att lånet betalas tillbaka på ca 2,5-3 år.

Tillfört kapital 
200 000 kr

Inkomna utdelningar under April (efter källskatt.)
PHK = 397:-
NCZ = 285:-
NWH.UN = 116:-
PSEC  = 349:-
OEM B = 157:-
+
OHI = 192:-   Extra utdelning där man ger en större del av maj månads kvartalsutdelningen redan denna månad, tydligen pga ett köp som gått igenom snabbare än man trott, av ett bolag som heter Aviv REIT Inc

Totalt =  1496:-

Sälj
Sålt de sista aktierna i ARCP, då utdelningen inte verkar komma igång förrän i höst, och då ev kvartalsvis.

Köp
ISK
Köpt Pfizer, Swedbank, Industrivärden C, OEM International och Clas Ohlson B, samt ökat i Sectra, Acando, NCC och SAS Pref.
KF
Köpt STATOIL, SCHD, MAIN, SDIV, SPFF, FLY, SSW och BAX samt ökat i NWH.UN och NCZ

Eventuella framtidsplaner

ISK + KF:
Utdelningar kommer sparas i Spiltan Räntefond Sverige och Atlant Stability i väntan på köp och amorteringar, där det mesta läggs i Spiltanfonden.

I övrigt är det de vanliga framtidsplanerna med att spara likvider, extra amortera och eventuellt bara göra köp om jag ser något köpläge uppstå, men troligen blir det endast någon ökning i befintligt bolag om kurserna börjar gå neråt ordentligt.

Skulle vilja ha en position i Disney pga dess utdelningstillväxt, men sedan jag läste om ETF'en SCHD så tänker jag troligen endast öka i den tills den blir mitt enskilt största innehav. Med tanke på dess lägre Yield så är det kanske i senaste laget då jag är över 50 år, men som barnsparande verkar den ETF'en vara utmärkt.

Min strategi är ju högre utdelning, men även jag förstår att man skall ha en bas med stabilare aktier/etf'er i portföljen med framförallt en stabilare utdelningstillväxt.

På Svenska marknaden så är det bara ICA och Mekonomen och eventuellt Investor som jag funderar på, annars är nog portföljen färdig och det borde bara handla om att öka innehaven härefter.

Räntefonderna och likvider är nu  2,87 % av mitt Portföljvärde.

Utdelningsförändring och portföljvärde  

Det totala värdet på mitt sparande är 735 033 kr.

YOC  (aktiernas utdelning i förhållande till inköpsvärdet 573 958 kr) på kommande 12 månaders utdelningar blir ca 8,82 % = 50 627 kr efter källskatten är dragen (Förra månaden 41 214).

Yield på kapital tillfört mina Avanzakonton utifrån, utan att räkna eventuella uttag, utdelningar eller vinster vid försäljningar inom mina ISK och KF konton tom 150430 (547 886 kr)  är en utd på 9,24 %.

Siffrorna ovan är uträknade med troliga kommande utdelningar vilket ej blir exakt då vissa kan höja och andra sänka sina utdelningar, samt en automatisk kurs via Google Finance för USD, CAD och NOK.

Mina 30 innehav kommer ge utdelningar varje månad enligt denna lista, med reservation för att nån utdelning kommer in månaden efter då utdelningen i USA tar några dagar att nå mitt Avanza konto.
(totalt 147 utdelningstillfällen).

Jan  Feb  Mar  Apr  Maj  Jun  Jul  Aug  Sep  Okt  Nov  Dec
 9     13     14     9     17    13   10    14    13    10    13    12

Portföljen 150430