Månadsrapport och portföljens utveckling.

Månadsrapport för Januari 2015

Av mina Svenska portföljbolag har endast NCC rapporterat (med oförändrad utdelning.)
De flesta övriga kommer med rapporter de 2 kommande veckorna, och därmed även vilken utdelning det blir.

Det blir spännande att se hur det går för AWDR och hur deras utdelning kommer påverkas av att oljepriset gått ner så mycket. Jag förväntar mig en sänkning, men hur stor är ju frågan, och drömmen skulle vara att de rapporterar förlängda kontrakt på sina 2 riggar.

Förändring i portföljen senaste månaden
Inga förändringar.

Tillfört kapital 
1000 kr

Inkomna utdelningar under Januari (efter källskatt.)
PHK = 367 :-
NCZ = 264 :-
ARCP = 0 :- (stoppad utdelning för tillfället)
NWH.UN = 108 :-
PSEC  = 447 :-

Totalt = 1186 :-

Sälj
Inga försäljningar

Köp
Inga köp.

Eventuella framtidsplaner
ISK + KF:  utdelningar kommer sparas i   Enter Trend Räntefond A    i väntan på köp.

Tillfört kapital sparas tillfälligt på +Klarna konto då jag inte vet om nästa köp blir i ISK eller KF, och jag vill inte flytta in och ut pengar i onödan.

De USA aktier jag har kvar på mitt ISK skall fungera som kassaflöde och kanske säljas om de stiger mycket i värde eller om något händer med deras utdelningar.
Utdelningarna skall investeras i Svenska aktier i ISK och eventuellt så kommer jag flytta lite mer till min KF för de aktier som har källskatt på utdelningarna.

I övrigt är det de vanliga framtidsplanerna med att spara likvider och eventuellt bara göra köp om jag ser något köpläge uppstå.

På lite längre sikt, och om kurserna blir intressanta så tittar jag bl.a på:  Swedbank, Handelsbanken, Mekonomen, Bilia, Industrivärden C, OEM International och ICA Gruppen till ISK, och till KF: WMT, JNJ, PG, MAT, HCP, MAIN, QCOM, BHP och BAX samt eventuellt Statoil (för att komplettera mina oljeaktier med norskt inför framtida Johan Sverdrup borrningar).

Räntefonderna och likvider är nu 1,68 % av mitt Portföljvärde.

Utdelningsförändring och portföljvärde  

Det totala värdet på mitt sparande är 527 782 kr.

YOC  (aktiernas utdelning i förhållande till inköpsvärdet 405 972 kr) på kommande 12 månaders utdelningar blir ca 9,88 % = 40 127 kr efter källskatten är dragen (Förra månaden 38 343).

Yield på kapital tillfört mina Avanzakonton utifrån utan att räkna utdelningar och vinster vid försäljningar inom mina ISK och KF konton tom 150131 (346 886 kr)  ger en utd på 11,57 %.

Siffrorna ovan är uträknade med troliga kommande utdelningar vilket ej blir exakt då vissa kan höja och andra sänka sina utdelningar, samt en dollarkurs på 8,20 kr för 1 USD och 6,50 kr för CAD och en kurs på 1,0 kr för 1 Nkr.

Mina 18 innehav kommer ge utdelningar varje månad enligt denna lista, med reservation för att nån utdelning kommer in månaden efter då utdelningen i USA tar några dagar att nå mitt Avanza konto.
(totalt 95 utdelningstillfällen, men jag har ej tagit bort den för tillfället upphävda månads-utd från ARCP).

Jan  Feb  Mar  Apr  Maj  Jun  Jul  Aug  Sep  Okt  Nov  Dec
 5      9      8      6     12     8      6     10      8       6     9       8

Portföljen 150131

Tjänstepension / Avtalspension 2014

Min Tjänstepension (Avtalspension för oss landstingsanställda) finns i Swedbank, och det finns ju inte så många fonder att välja mellan för just tjänstepensionen.

Jag har fortsatt min strategi där jag för det mesta ligger i olika indexfonder, Svenska, USA, Asien och Kina, men har lagt en del även i en Teknologifond. har haft en mindre summa i de Svenska fonderna, samt i Teknologifonden, då jag trodde på dollarökningen redan i våras.

Jag kommer öka delen till de Svenska fonderna nu i vår, och troligen minska USA fonden när/om USA börjar höja räntorna.

Dollarna kommer stiga i värde, men USA aktierna minska, vilket kan leda till att Asien och Kina fonderna kan gå bra senare i år.

När det sedan verkar vara makroekonomiska otrevligheter på gång, så "säkrar" jag även upp kapitalet med att flytta en större andel till någon Svensk räntefond, där Swedbank Robur har några olika, men ingen så bra/säker som Spiltan Räntefond utan alla har större volatilitet.

Under 2014 har jag legat med 95% i aktiefonderna hela tiden.

Denna strategi har gått mycket bra under 2014, mycket tack vare att Asien och USA fonderna tjänat på dollaruppgången, men ledde till att det inte gick lika bra som index under 2013, men borde kunna rädda mig för  de större nedgångarna, och då borde det vara en vinnande strategi i längden.

2011-12-31 var värdet 157884 kr och inklusive de årliga insättningarna så steg värdet 19,3% under 2012, och sedan  20,5% 2013 och nu under 2014 blev det en ökning med 29,9%, vilket ger ett medelvärde på 23,2% (säger inte mycket, då man inte kunnat misslyckas dessa 3 år).

Drömmen är att klara 10-15% värdeökning inklusive insättningen, Detta leder till ett pensionstillskott på mellan ca 5920 och 10500 kr/ månad i 10 år efter 30% skatt om jag går i pension vid 65 års ålder.

För jämförelse (orealistikt, jag vet!) kan sägas att en 20% snittökning hade gett ungefär 18 000 i månaden efter skatt, vilket bara visar att det kan löna sig ordentligt att lägga lite energi på fondbyten för att försöka stoppa nedgångar när de kommer.


Det ser bra ut än så länge, men vi får se hur jag klarar framtida sämre börsår.

Månadsrapport, och portföljens utveckling.

Månadsrapport för December 2014

Funderade på att göra en sammanfattning av årets utveckling, men eftersom US dollar har stigit så mycket i förhållande till Svenska kronan, så blir det för mycket jobb med att separera aktiernas utveckling från den del som kommer från dollar, så jag låter bli.

Från och med Juli 2015 så kommer jag visa utdelningarna jämfört med 1 år tidigare, får då var portföljen i stort sett färdigskapad.

Förändring i portföljen senaste månaden
ARCP stoppar sina utdelningar inför den försenade Q3 rapporten som kommer i början av Januari.
Jag behåller de ARCP aktier jag har i min KF tills vidare.

PSEC sänkte sin utdelning men skapar istället möjligheten att ge extrautdelningar.

Skandia Realräntefond har gått mycket sämre än vissa andra långa räntefonder, så jag flyttar mina utdelningar till räntefonden   Enter Trend Räntefond A i vänta på nästa köp.

Tillfört kapital 
1000 kr

Inkomna utdelningar under December (efter källskatt.)
PHK = 344 :-
NCZ = 247 :-
ARCP = 271 :-
NWH.UN = 107 :-
PSEC  = 135 :-
TGT = 180 :-
AWDR = 2637 :-
WMB = 470 :-

Totalt = 4391 :-

Sälj
KF: Sålt hela innehavet i BPT då det är en oljeaktie med hög volatilitet/risk och jag vill inte behålla den just nu när oljemarknaden är så osäker som den är.
ISK: Sålt de ARCP jag hade i min ISK.

Köp
KF. Ökar i PSEC med pengarna från BPT försäljningen.
ISK: Köpt SAS Pref för pengarna från ARCP försäljningen.

Eventuella framtidsplaner
ISK + KF:  utdelningar kommer sparas i   Enter Trend Räntefond A    i väntan på köp.

Tillfört kapital sparas tillfälligt på +Klarna konto då jag inte vet om nästa köp blir i ISK eller KF, och jag vill inte flytta in och ut pengar i onödan.

De USA aktier jag har kvar på mitt ISK skall fungera som kassaflöde och kanske säljas om de stiger mycket i värde eller om något händer med deras utdelningar.
Utdelningarna skall investeras i Svenska aktier i ISK och eventuellt så kommer jag flytta lite mer till min KF för de aktier som har källskatt på utdelningarna.

I övrigt är det de vanliga framtidsplanerna med att spara likvider och eventuellt bara göra köp om jag ser något köpläge uppstå.

På lite längre sikt, och om kurserna blir intressanta så tittar jag bl.a på:  Swedbank, Handelsbanken, Mekonomen, Bilia, Industrivärden C, OEM International och ICA Gruppen till ISK, och till KF: WMT, JNJ, PG, MAT, HCP, MAIN, QCOM, BHP och BAX samt eventuellt Statoil (för att komplettera mina oljeaktier med norskt inför framtida Johan Sverdrup borrningar).

Räntefonderna och likvider är nu 1,37 % av mitt Portföljvärde.

Utdelningsförändring och portföljvärde  

Det totala värdet på mitt sparande är 482 983  kr.

YOC  (aktiernas utdelning i förhållande till inköpsvärdet 405 972 kr) på kommande 12 månaders utdelningar blir ca 9,44 % = 38 343 kr efter källskatten är dragen (Förra månaden 38 473).

Yield på kapital tillfört mina Avanzakonton utifrån utan att räkna utdelningar och vinster vid försäljningar inom mina ISK och KF konton tom 141231 (345 886 kr)  ger en utd på 11,09 %.

Siffrorna ovan är uträknade med troliga kommande utdelningar vilket ej blir exakt då vissa kan höja och andra sänka sina utdelningar, samt en dollarkurs på 7,70 kr för 1 USD och 6,60 kr för CAD och en kurs på 1,0 kr för 1 Nkr.

Mina 18 innehav kommer ge utdelningar varje månad enligt denna lista, med reservation för att nån utdelning kommer in månaden efter då utdelningen i USA tar några dagar att nå mitt Avanza konto.
(totalt 95 utdelningstillfällen).

Jan  Feb  Mar  Apr  Maj  Jun  Jul  Aug  Sep  Okt  Nov  Dec
 5      9      8      6     12     8      6     10      8       6     9       8

Portföljen 141231